揭秘配资平台敛财套路

 

  所谓“虚拟盘”即是配资平台做“假盘”与投资者对赌。伪配资平台开立的账户未与券商连通,下单的资金也未流入业务所。假若行情欠好,投资者误认为股票爆仓,资金统共归平台全数;假若行情好,投资者账面浮盈,平台赔得起就赔,赔不起就跑。

  2019年A股行情回暖后,大巨细幼的场表配资平台重出江湖。近期,不少平台碰到无法提现的狼狈,以至直接跑途。

  4月17日,海南省海口市公安局签发立案肯定书,对场表配资平台海南贝格富科技有限公司(以下简称贝格富),以涉嫌诈骗案立案观察。这并非个例。据悉,4月今后,已有宝牛E配、长红配资、红岭金服等有多家配资平台疑似跑途。

  配资指数网站显示,其所收录的715家配资平台中,规划形态来看,平常的仅有108家,394家有题目,143家破产,70家跑途。按本质来分,有171家为虚拟盘,24家标注为诈骗。

  有业内人士指出,“虚拟盘”才是症结所正在。这类伪配资平台开立的账户,未与券商连通,下单的资金也未进入业务所实盘业务。假若行情欠好,投资者误认为股票爆仓,资金统共被配资平台收入囊中;假若行情好,投资者账面浮盈,配资平台要拿出真金白银来兑现客户加杠杆后的收益,简直是不行以,只可一跑了之。

  2015年股灾时间,杠杆资金的帮推“功不行没”。于是,囚禁层不停紧盯场表配资,并于近期一再提示配资危害。

  只是,《财经》记者呈现,正在百度等寻求引擎上,依旧能轻车熟途地搜到不少配资平台的告白和官网链接,此中更不乏一经跑途的贝格富、提现坚苦的红岭金服等。

  4月10日,场表配资平台贝格富的官网挂出告示称,为反响国度计谋,肯定停掉全数股票配资的生意。对付现有效户的提现条件,只留下了一个公司邮箱摄取闭连账户及业务音信。这一后相激发了稠密投资者的惊恐。

  针对此事,4月16日晚间,证监会发表答记者问,吐露已体贴到闭连报道,并正在第有时刻结构核查。经查,贝格富不具备规划证券生意天赋。17日,海南省海口市公安局签发的立案肯定书显示,对贝格富以涉嫌诈骗案立案观察。

  即日,《财经》记者参预了一个名为“贝格富诈骗维权群”,群内人数达359人,时间不停有投资者参预,涉案金额几万到几十万元不等,受害者遍布天下各地。

  因为群内混进了少少配资中介,群主肯定另设多筹群,除了提交转账截图和与客服谈天记实,入群者每人交100元,行为受害者代表前去海口报案的经费。该多筹群共有204人,筹资2万余元,整体去海口报案已花去了1.5万元,换来了立案示知书及各类最新希望。

  北京市京师状师事宜所合资人谌江涛状师告诉《财经》记者,受害人正在表地公安圈套报案即可,表地公安圈套会将所做的笔录资料移交给海口公安圈套。

  “还好撤得早。”有受害者对《财经》记者叹息,“经同伙指挥,呈现买股票的委托正在其他行情软件上不显示,当时就认为有蹊跷,撤出了大片面资金,只是贝格富息金低,太有诱惑力了,就没全撤出来。”

  而大片面投资者就没有这么运气了。“我继续投了9万,4月8号提现时起头呈现过错劲,先是接洽客服,客服一拖再拖,之后让咱们直接发邮件到指定邮箱,没过几天呈现网站打不开,业务软件上的账户余额无法显示,客服也无人应答。” 一位受害者称。

  天眼查显示,贝格富设置于2018年9月3日,注册资金为5000万元,江俊为最大股东,出资3000万元,持股比例为60%,另一大股东为庄宇航,出资2000万元,持股40%。

  据分析,有受害者接到海口市公安局的短信回复,称经民警初查,贝格富注册地为海市高新区创业孵化核心A楼5层,但实践不正在该地点办公。经斥区域公安分局刑警大队视察核实,贝格富涉嫌诈骗一案,河南省禹州市公安局刑侦支队已于2019年3月20日立案观察,该公司账户一经被河南省禹州市公安局冻结。

  有受害者明白,贝格富此前业务转账不停是用对公账户,4月2日乍然改为个人账户“王余兵”,4月3日又改为个人账户“黄奕林”,微信客服给出的原由是:“近期公司对公账户资金活动量过大”,推断与3月20日对公账户被冻结相闭。

  “我就不了然了,既然河南省公安局3月20日就一经立案,冻结了对公账户,为什么不查封平台?平台还能操作,继续再有新的配资者往内中打钱,被哄人数不停增添。”上述受害人向《财经》记者吐槽。

  贝格富和其他配资平台比拟,手续费较低,杠杆倍数较高。网站上传布语显示:“行业公认最大实盘股票配资平台1-10 倍杠杆,1000 起配,VIP 息金低至0.6 分,5 分钟急速开户。”

  “月利率0.6%,配资公司还要扣除人为本钱、运营资金本钱,何如可以挣钱,说未必还要倒贴呢?相信不行以是正轨实盘业务。”有配资行业人士坦言。

  “‘虚拟盘’会陷进去都是由于野心幼低廉,这类公司还通常有送红包、首月免息等优惠举止。”有受害者向《财经》记者证明为何拣选贝格富平台,“我是通过百度寻求找到这家平台的,贴吧、公家号、百般配资平台排行榜上都能看到贝格富的告白。先充了100元尝尝,呈现可能提现,就宁神用了。”

  《财经》记者正在百度上寻求“2019年股票配资平台排行榜”,一篇《2019年股票配资平台排行榜前十名配资公司势力大比拼》作品中,贝格富赫然正在列,位居榜首。入选原由写的是:“国内公认最大实盘配资平台”,形态为“平常配资”,还称:“贝格富股票配资平台与美国华尔街出名投资专家Peter Lynch旗下投资团队洽叙三年联合出巨资树立,贝格富前身是已有十六年汗青的配资公司。”

  记者输入“场表配资是什么”的闭头词,呈现看似常识科普类网站,点击进去直接跳转到股票配资平台界面,云云的题目摘要极具迷茫性,容易让不分析配资的投资者深陷此中。

  有配资业内人士向《财经》记者走漏,按说,行为一个配资公司,其正在牛市行情里有着“稳赚不赔”的自然上风,断然没有卷款跑途的需要,除非其自身做的即是诈骗的营生,用虚拟盘来伪造亏本,并借此表面埋没掉投资者的本金。

  所谓虚拟盘,也被称为“对赌盘”,投资者和配资平台造成对赌。这类公司给客户开立的账户,未与券商连通,下单的资金也未流向业务所实践产生业务,只是平台虚拟出来的业务,让客户信认为真。

  “虚拟盘配资公司普通会正在其网站首页上传布’100%实盘业务’、‘券商软件’、‘券商风控’等实质,以迷茫客户。假若行情欠好,投资者误认为股票爆仓,资金统共被虚拟盘配资平台收入囊中;假若行情好,投资者账面浮盈,配资平台要拿出真金白银来兑现客户加杠杆后的收益,简直是不行以,只可一跑了之。”上述配资人士直言。

  有资深配资人士分享了鉴别实盘和虚拟盘的几个要领:一是看息金,普通正轨平台月息都正在1.5%到2.5%,低于这个的最好不要碰;二是挂单后,用其他股票行情软件举办查看,验证是否挂单告成;三是条件配资平台让券商打印交割单;四是要拣选那些注册时刻较早,永久安稳存正在的配资平台,熊市时容易由于股市暴跌而产生穿仓、爆仓事务,唯有那些资金相对雄厚的配资公司材干安静渡过。

  上海汉盛状师事宜所高级合资人李旻状师告诉《财经》记者,场表配资机构均不具备证券经买卖务天赋,涉嫌犯原则划证券生意,采用“虚拟盘”的方端正涉嫌诈骗。如其所称的配资资金并非自有资金,而是原因于P2P平台等渠道,还涉嫌犯法罗致公家存款。

  “是否组成坐法以及组成何种罪名,需求联合详细的底细举办推断。假若虚拟软件供给方明知对方将软件用于犯法举止,如故予以供给的,组成共犯。”李旻状师说。

  场表配资一度被以为是2015年“股灾”的罪魁。稠密配资资金借帮恒生HOMS编造流入股市。2015年7月,证监会重拳出击,整理场表配资生意,发表《闭于整理整理违法从事证券生意举止的主见》,促进证券公司范例音信编造表部接入动作,以至直接叫停了券商编造的表部接入功效。

  实践上,相较于场内配资,即券商融资融券生意,场表配资的危害则大了很多。开明融资融券生意需求50万的部分资产门槛,杠杆为1倍,受到证监会的苛肃囚禁和风控管束;而场表配资最低100元起配,简直人人均可参加配资,对付投资者的危害继承度没有预判,杠杆1~10倍以至更高,危害极大。

  因为配资机构并非从事证券经纪生意的合法机构,违反账户实名造和未经许可从事证券生意举止,没有内部风控和表部监视,游走正在国法囚禁的灰色地带,资金涉及信任、银行、基金等金融机构,存正在囚禁真空。

  《财经》记者随机查阅了多个线上配资公司的官网呈现,公司会正在明显名望标注: “1-10倍杠杆肆意配”、“券商账户,杜绝齐备虚拟盘”等传布语。只是相较于线上配资平台,线下配资平台显得留神得多,记者接洽走访了多家线下配资平台,均吐露最多只可配4倍杠杆,10倍的危害太大了。

  “散户不是农户,不行保障我方买的价位是阶段底部,股票涨涨跌跌回撤个15%很平常。假若配资的倍数过大,一个跌停可以就爆仓了,血本无归,以是5倍以上配资都不靠谱。”上述配资司理称。

  线下配资平台为确保出借资金的安静,会树立平仓线万到达预警线万强造平仓。客户操作账户,须知足相应的风控条件,如不得买ST股、新股等,主板单只股票不超越仓位70%,创业板不超越30%,总资金剩余10%以上方可显露。

  据配资司理先容,公司与国内著名证券公司、银行互帮。正在券商那开设有合法两融账户和私募基金账户,称之为母账户,通过分仓软件,给客户一个子账户。譬喻10万正室4倍杠杆,客户将10万元保障金打入配资公国法人或股东的个人账户,配资公司分给客户50万元的分仓账户。子账户只可下单,不行提现。提现需示知配资公司,由配资公司后台操作转给客户。“行为配资公司,咱们也要保护账户的资金安静嘛。”某配资司理说。

  2月25日晚间,针对墟市反应场表配资有所仰面,证监会吐露亲切体贴场表配资,并教导相闭方面依法巩固对业务的全流程囚禁。证监会条件,各证券公司苛肃实施经纪生意及融资融券客户妥贴性办理,巩固很是业务监控,用心做好身手编造安静防护。

  3月8日,中国证券业协会纠合片面券商代表开会,条件范破例部接入生意,苛控配资危害。有囚禁人士提出,要长远反思并吸收2015年股票墟市很是震动的教训,证券公司确实奉行主体仔肩,表部接入要苛肃范例,排查危害,买卖部及从业职员不得为场表配资供给便当。

  4月16日,证监会重申,高度体贴本钱墟市场表配资情景,海誓山盟地阻滞违法违规的场表配资动作,稳重指挥开阔投资者,所谓的场表配资平台均不具备规划证券生意天赋,有的涉嫌从事犯法证券生意举止,有的以至采用“虚拟盘”等方法涉嫌从事诈骗等违法坐法举止。

  而各地证监局也常常召开闲叙会分析场表配资情景,对场表配资和场表个股期权发出危害预警,促进所属地券商慢慢落实危害提防门径。

  3月7日,广东证监局纠合辖区闭连证券买卖部担负人闲叙,提出禁止与百般配资机构互帮展开生意;巩固很是业务监控和身手编造安静防护。深圳证监局于4月18日召开深圳辖区证券公司分支机构囚禁事情聚会,夸梗概苛防恪守场表配资,囚禁部分正正在斥地一套监控场表配资的软件。